平安银行私人银行的这堂投顾服务课，人人都能享有

平安银行私人银行的这堂投顾服务课，人人都能享有

今年4月，国务院出台了《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》（新“国九条”）。这是时隔10年后，国务院再次专门出台的资本市场指导性文件，涉及投资者保护、上市公司质量等9个方面，提升了公众参与资本市场的积极性。

投顾业务能够帮助投资者进行理性投资选择，随着财富管理行业进入深化转型关键时期，其价值愈发得到彰显。平安银行私人银行践行金融为民，一方面打造普惠投顾服务，将严肃的投顾教育内容趣味化、易懂化，通过渠道下沉触达全量客群，让专业的投顾课人人可享；另一方面打造“买方视角”陪伴式投顾服务，给予客户更专业的指引，提升客户获得感。

自主孵化《花老师财商课》，创新形式下沉投顾服务

传统投资者教育偏于教条、枯燥乏味，以致投资者的参与积极性不高。近年来，财富管理行业高度重视投资者教育模式创新，例如，中国证券投资基金业协会发布指引，鼓励积极创新，搭建投教宣传多媒体矩阵。

平安银行私人银行打造专业投教栏目《花老师财商课》，联合平安集团多个子公司，以创新的投教帮助投资者提升金融素养，让投顾服务不再“高不可攀”。

在传播形式上，《花老师财商课》坚持专业不严肃，快乐学投资的理念，以短视频为载体，并采取古装穿越、情景再现等喜闻乐见的形式，将复杂的金融知识简化成易于理解、生动有趣的内容。

在节目内容上，《花老师财商课》强调场景化、案例化、专业化，通过结合具体投资场景深入解读家族传承、资产配置等投资者最为关注的话题，已累计推出超200期。主持人“花老师”作为国内首批国际金融理财师CFP、私人银行家CPB持证人，财富管理专业知识扎实、实践经验丰富，能够帮助投资者更好地了解金融市场，提升风险意识。

平安银行私人银行还于2023年底发布全新基金投教体系，携手建信基金、南方基金、博时基金等多家基金公司联合打造基金投教知识图谱，打造以“基金投资大航海”为主题的任务体系，以寓教于乐的方式引导客户体系化地学习投资知识，引导培养良好的投资习惯，提升投资体验。

坚决站位“买方视角”，陪伴式投顾回归服务本源

我国财富管理市场持续发展，投顾业务日趋规范化，但“重投轻顾”和服务“产品化”倾向等问题依然普遍。

平安银行私人银行建立了超百人的投研投顾团队，从客户利益出发，确立买方站位和中立视角，打造陪伴式投顾服务体系，从产品导向彻底转化为客户需求导向，致力于以真正的资产配置让投顾回归“服务”本源。

投顾本质是买方中介，因此必须能真正代表投资者的利益。平安银行私人银行的资产配置方案是由总行专家团队提供，考核的标准是客户满意度，而不是产品的销售任务，从而切实保障买方站位和中立视角，保证“真”资产配置服务的落地。

面对金融市场的动荡，一些个人投资者容易“追涨杀跌”，以致无法真正享受优质理财产品带来的收益。对此，平安银行私人银行通过贯穿投前投教、投中建议、投后管理全流程，打造客户旅程化陪伴能力，传递正确的财富管理和传承理念；还邀请投顾线上云路演、直播，搭建客户和基金经理直接对话和沟通的桥梁，以更下沉的方式帮助广大客户和社会公众理解市场，陪伴穿越市场低迷期。

2023年以来，平安银行私人银行还展开了系统的客户回访工作，为公私募持仓较多的客户提供账户检视服务，让客户对市场和产品的底层资产有了进一步的理解，并与客户深入沟通需求、投资目标，共同探讨更适合的产品配置方案，不断提升客户“财富健康度”，获得了客户的广泛好评。

当前，我国个人可投资资产总规模呈现稳步增长趋势，财富管理需求旺盛，这对投顾业务与投资者教育提出了更高的要求。展望未来，平安银行私人银行将严格落实新“国九条”要求，通过打造综合化、普惠性的财富管理服务，不断提升客户体验，实现高质量发展，为客户、行业及社会创造更大价值。

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